Rules of Service

REGELN FÜR DIE ERBRINGUNG DER ZAHLUNGSAUSLÖSEDIENSTE

DEFINITIONEN

Zahlungsauslösedienstleister / Nikulipe – Nikulipe UAB (juristische Person Code: 305189166, registrierte Adresse: Konstitucijos pr. 21C, LT-08105, Vilnius, Republik Litauen, E-Mail: contact@nikulipe.com; Website: https://www.nikulipe.com/; Lizenz für E-Geld-Institute Nr. 66, ausgestellt am 31. März 2019, lizenziert und beaufsichtigt von der Bank von Litauen: https://www.lb.lt/; info@lb.lt, Totorių str. 4, LT-01121 Vilnius, Litauen, Daten über Nikulipe werden vom State Enterprise Center of Registers gesammelt und gespeichert), seine Zweigstellen und Repräsentanzen und andere juristische Personen, die Nikulipe zur Erbringung seiner Dienstleistungen nutzt und die befugt sind, im Namen von Nikulipe zu handeln. Alle Zahlungsdienste werden ausschließlich von Nikulipe UAB unter dem Markennamen „Banklinq“ angeboten.

Zahler – eine natürliche (private) oder juristische Person, die einen Zahlungsauftrag unter Verwendung des von Nikulipe bereitgestellten PIS auslöst.

Zahlungsauslösedienst (Payment Initiation Service – PIS) – bezeichnet den Dienst der Auslösung eines Zahlungsauftrags in Bezug auf ein Zahlungskonto bei einem anderen Zahlungsdienstleister auf Antrag des Zahlers über Nikulipe.

Zahlungsdienstleister (Payment Service Provider – PSP) – im Sinne dieser Regeln der kontoführende Zahlungsdienstleister, der ein Konto im Namen des Zahlers führt, von dem der Zahler den Zahlungstransfer auszuführen beabsichtigt (d. h. Banken, andere Kreditinstitute, E-Geld-Institute usw.).

Regeln – die vorliegenden Regeln für die Erbringung der Zahlungsauslösedienste.

Händler – ein Online-Händler, der dem Zahler ein Produkt oder eine Dienstleistung anbietet.

GRUNDLEGENDE MERKMALE EINES PIS

Diese Regeln, die dem Zahler vor der Nutzung des PIS zur Verfügung gestellt werden, bestimmen die Funktionsweise des PIS im System von Nikulipe, enthalten die Hauptmerkmale des PIS und regeln die Bereitstellung der Daten des Zahlers für die Zwecke des PIS sowie die Sicherheit und Vertraulichkeit dieser Daten.

Das von Nikulipe bereitgestellte PIS ermöglicht es dem Zahler, sich über Nikulipe mit seinem persönlichen Elektronisches-Banking-System zu verbinden, einen automatisch generierten Zahlungsauftrag an seinen Zahlungsdienstleister zu übermitteln und diesen zu genehmigen (zu autorisieren). Der Zahler veranlasst den Zahlungsauftrag und reicht ihn ein, indem er sich nicht direkt mit seinem Electronic-Banking-System verbindet, sondern über eine von Nikulipe entwickelte Softwarelösung.

Nikulipe berechnet dem Zahler keine Provision für die Bereitstellung des PIS. Der Zahler wird jedoch darüber informiert, dass die Standardprovision, die sein Zahlungsverkehrsdienstleister dem Zahler für einen bestimmten Zahlungstransfer in Rechnung stellt, auch für den Zahlungstransfer erhoben werden kann.

DETAILLIERTE FUNKTIONSWEISE DES ZAHLUNGSAUSLÖSEDIENSTES

Nikulipe veranlasst eine Zahlung im Namen des Zahlers in Bezug auf ein Zahlungskonto bei PSP, nachdem Nikulipe eine ausdrückliche Zustimmung erteilt wurde. Wenn der Zahler mehrere Zahlungskonten hat, muss er das Zahlungskonto auswählen, von dem er die Zahlung auszuführen beabsichtigt.

Um das PIS nutzen zu können, muss der Zahler seine persönlichen Sicherheitsdaten eingeben und sich mit der von seinem Zahlungsdienstleister bereitgestellten Authentifizierungsmethode in das elektronische Bankensystem einloggen. Nach Eingabe der persönlichen Sicherheitsdaten erklärt sich der Zahler damit einverstanden, dass Nikulipe den Zahlungsauftrag zur Ausführung an den Zahlungsdienstleister des Zahlers sendet, vom Zahlungsdienstleister des Zahlers Informationen darüber erhält, ob der Zahlungsauftrag angenommen wurde, und (gegebenenfalls) diese Informationen an den vom Zahler angegebenen Zahlungsempfänger weiterleitet.

Nikulipe erstellt den Zahlungsauftrag im Namen des Zahlers unter Verwendung der vom Zahler oder vom Zahler über den Händler bereitgestellten Daten und stellt ihn dem Zahler zur Bestätigung zur Verfügung. Vor der Bestätigung des Zahlungsauftrags ist der Zahler verpflichtet, die Angaben zum Zahlungsauftrag sorgfältig zu prüfen und die Anweisungen zum Ausfüllen des Zahlungsauftrags zu befolgen.

Der Zahler bestätigt, dass er verstanden hat, dass Nikulipe im Zahlungsauftrag als Empfänger angegeben ist, da Nikulipe Zahlungen im Namen des Händlers annimmt. Der Zahler bestätigt außerdem, dass er verstanden hat, dass der Betrag, der Zahlungsempfänger und andere Transaktionsdaten nicht mehr geändert werden können, sobald der Zahlungsauftrag erstellt wurde; um die Daten zu ändern, muss die Sitzung abgebrochen und die Zahlung neu ausgelöst werden.

Der Zahler bestätigt Nikulipe die Auslösung des Zahlungsauftrags mit seinen personalisierten Sicherheitsdaten, die vom Zahlungsdienstleister des Zahlers ausgestellt wurden, bei dem der Zahler ein Zahlungskonto besitzt. Die Ausführung einer Zahlungstransaktion auf der Grundlage eines vom Zahler bestätigten Zahlungsauftrags wird durch die Geschäftsbedingungen des kontoführenden Zahlungsdienstleisters geregelt.

Der Zahler kann einen Zahlungsauftrag bis zu dem Zeitpunkt stornieren, an dem der Zahlungsauftrag bestätigt (autorisiert) wird. Der Wunsch, einen Zahlungsauftrag zu stornieren, wird vom Zahler ausgedrückt, indem er die Sitzung beendet und den Zahlungsauftrag nicht bestätigt (autorisiert). Sobald der Auftrag bestätigt ist, wird davon ausgegangen, dass Nikulipe den Zahlungsauftrag erhalten und an den Zahlungsdienstleister weitergeleitet hat. Der genaue Zeitpunkt, zu dem der Zahlungsauftrag beim Zahlungsdienstleister eingeht, und der Zeitpunkt der Ausführung des Zahlungsauftrags hängen vom Zahlungsdienstleister des Zahlers ab.

Nach erfolgreicher Auslösung des Zahlungsauftrags übermittelt Nikulipe dem Zahler und dem Händler eine Bestätigung über die ordnungsgemäße Auslösung des Zahlungsauftrags. Zusammen mit dieser Information stellt Nikulipe die folgenden Informationen zur Verfügung: eine Referenz, die es dem Zahler und dem Händler ermöglicht, den Zahlungsvorgang zu identifizieren, den Betrag des Zahlungsvorgangs und gegebenenfalls den Zahlungsempfänger, um den Zahler zu identifizieren, sowie die mit dem Zahlungsvorgang übertragenen Informationen.

Der Zahlungsverkehrsdienstleister führt den Zahlungsauftrag innerhalb des mit dem Zahler vereinbarten Zeitrahmens aus, der jedoch nicht überschritten werden darf: 1 (ein) Geschäftstag, wenn ein Zahlungsauftrag innerhalb der EU / des EWR über das SEPA-Überweisungsverfahren ausgeführt wird; oder 4 (vier) Geschäftstage, wenn ein Zahlungsauftrag innerhalb der EU / des EWR in einer anderen Währung als EUR ausgeführt wird. Die Ausführungszeiten für andere Aufträge sollten Sie mit dem Zahlungsdienstleister des Zahlers abklären.

VERANTWORTUNG

Nikulipe übernimmt die volle Verantwortung für die ordnungsgemäße Auslösung von Zahlungen von dem Konto des Zahlers beim Zahlungsdienstleister. Wenn der Zahler von einer nicht autorisierten oder nicht ordnungsgemäß ausgeführten Zahlungstransaktion unter Nutzung der Nikulipe-Dienste erfährt, muss der Zahler den Zahlungsdienstleister, bei dem das Konto des Zahlers geführt wird, gemäß dem in den Vereinbarungen mit dem Zahlungsdienstleister angegebenen Verfahren darüber informieren.

Der Kauf von Waren, Dienstleistungen, digitalen Inhalten oder anderen Produkten beim Händler durch den Zahler unterliegt zu jeder Zeit den Geschäftsbedingungen des Händlers, und Nikulipe haftet in keiner Weise für die Handlungen oder Unterlassungen des Händlers. Der Zahler muss sich vergewissern, dass er die Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Händlers gelesen und akzeptiert hat, bevor er das PIS nutzt.

DATENSCHUTZ

Nikulipe speichert keine sensiblen Zahlungsdaten des Zahlers (einschließlich personalisierter Sicherheitsdaten, wie z. B. eindeutige Kennungen, Passwörter oder Codes zur Bestätigung von Zahlungsaufträgen (Autorisierung)).

Nikulipe stellt sicher, dass die personalisierten Sicherheitsdaten des Zahlers nur für eine einmalige Sitzung verwendet werden, dass sie, mit Ausnahme des Zahlers und des Ausstellers der personalisierten Sicherheitsdaten, für andere Parteien nicht zugänglich sind und dass sie von Nikulipe über sichere und effiziente Kanäle übermittelt werden, dass sie nicht eingesehen, reproduziert und im System von Nikulipe verwendet werden können.

Die folgenden personenbezogenen Daten über den Zahlungstransfer werden im Nikulipe-System zum Zweck der Erbringung von Zahlungsdiensten (insbesondere der Bereitstellung von PIS) erfasst und gespeichert: Vor- und Nachname des Zahlers; Zahlungsdatum; Betrag der Zahlung; Zahlungszweck; Kontonummer des Zahlers; Bankleitzahl des Zahlungsdienstleisters (BIC).

Nikulipe informiert den Zahler darüber, dass seine/ihre persönlichen Daten von Nikulipe und dem Zahlungsempfänger verarbeitet werden. Die Verarbeitung erfolgt zu folgenden Zwecken: Erfüllung der vorliegenden Bestimmungen und Erfüllung einer gesetzlichen Verpflichtung, der Nikulipe unterliegt. Wenn der Zahlungspflichtige nicht damit einverstanden ist, dass seine personenbezogenen Daten von Nikulipe verarbeitet werden, kann der Dienst für den Zahlungspflichtigen nicht erbracht werden.

Nikulipe verarbeitet personenbezogene Daten in Übereinstimmung mit den folgenden Bestimmungen:

• gewährleistet, dass die personalisierten Sicherheitsdaten des Zahlers nur dem Zahler selbst und dem Aussteller der personalisierten Sicherheitsdaten (dem jeweiligen Zahlungsdienstleister) zugänglich sind;
• sicherstellt, dass Informationen über den Zahler, die er im Zusammenhang mit dem PIS erhält, nur dem Zahlungsempfänger und mit ausdrücklicher Zustimmung des Nutzers des Dienstes zur Verfügung gestellt werden;
• speichert keine sensiblen Zahlungsdaten, d. h. Daten, deren Verwendung betrügerisches Verhalten ermöglichen würde und die personalisierte Sicherheitsmerkmale enthalten;
• fordert keine anderen Daten an als die, die für die Bereitstellung des PIS erforderlich sind;
• sich jedes Mal, wenn die Zahlung ausgelöst wird, gegenüber dem Zahlungsdienstleister identifiziert;
• die Daten nicht für andere Zwecke als für die Bereitstellung des PIS verwendet, keinen Zugang zu den Daten hat und sie nicht für andere als die oben genannten Zwecke speichert;
• geeignete organisatorische und technische Maßnahmen ergreift, um personenbezogene Daten vor versehentlicher oder unrechtmäßiger Zerstörung, Veränderung, Weitergabe sowie vor jeder anderen unrechtmäßigen Verarbeitung zu schützen, wie es die Gesetzgebung zur Verarbeitung personenbezogener Daten vorsieht;
• den Betrag, den Zahlungsempfänger oder andere Merkmale des Zahlungsvorgangs nicht ändert;
• der Zahler hat das Recht, Zugang zu seinen persönlichen Daten bei Nikulipe und deren Verarbeitung zu verlangen und die Herausgabe dieser Daten zu fordern. Die Daten können einmal pro Kalenderjahr kostenlos zur Verfügung gestellt werden, aber in anderen Fällen kann eine Gebühr in Höhe der Kosten für die Bereitstellung der Daten erhoben werden.

Der Zahler hat das Recht, von Nikulipe zu verlangen, dass alle unrichtigen personenbezogenen Daten berichtigt, gelöscht, der Zugang zu ihnen eingeschränkt oder sie übertragen werden. Darüber hinaus hat der Zahler das Recht, der Verarbeitung seiner personenbezogenen Daten und deren Weitergabe an Dritte zu widersprechen, sofern dies nicht für die Bereitstellung des PIS erforderlich ist. Es ist zu beachten, dass das Recht, die sofortige Löschung personenbezogener Daten zu verlangen, aufgrund der gesetzlichen Verpflichtung von Nikulipe als Zahlungsauslösedienstleister, die Daten zur Identifizierung, zu Zahlungstransaktionen, zu Vertragsabschlüssen usw. während eines gesetzlichen Zeitraums aufzubewahren, eingeschränkt sein kann oder nicht.

Personenbezogene Daten, die für die Zwecke des PIS erhoben wurden, werden 8 Jahre lang nach Bereitstellung des PIS aufbewahrt.

Sie können einen Antrag auf Zugang, Berichtigung, Einschränkung oder Widerspruch gegen die Verarbeitung personenbezogener Daten an den Datenschutzbeauftragten von Nikulipe unter der folgenden E-Mail-Adresse richten: dpo@nikulipe.com. Aus dem Antrag muss Ihr vollständiger Name hervorgehen.

HÖHERE GEWALT

Nikulipe haftet in keinem Fall für wirtschaftliche Verluste, Verzögerungen oder Leistungsausfälle, soweit diese durch Feuer, Überschwemmung, Explosion, Krieg, Streik, Embargo, behördliche Auflagen, zivile und militärische Befugnisse, unbefugtes Eindringen in Daten, Denial-of-Service (DoS)-Angriffe, rechtswidrige Handlungen des Zahlers oder andere Ursachen, die außerhalb des Einflussbereichs von Nikulipe liegen, verursacht werden.

FRAGEN ZU MUTMASSLICHEN KRIMINELLEN AKTIVITÄTEN USW.

Nikulipe behält sich einseitig das Recht vor, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, Aufzeichnungen zu führen und ein PIS für den Zahler zu sperren, wenn der Verdacht auf kriminelle oder illegale Aktivitäten besteht, wenn zivilrechtliche Klagen Dritter aufgrund der Bereitstellung des PIS drohen oder wenn eine andere Handlung oder Unterlassung, wie z. B. eine schwere Störung oder ein Missbrauch des PIS, den Zahler oder Nikulipe einem Schaden aussetzen könnte, unabhängig von der Art des möglichen Schadens.

KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)-VORSCHRIFTEN UND INFORMATIONSPFLICHTEN DER NUTZER

Die vom Zahler ausgeführten Zahlungstransaktionen unterliegen einer Überwachung, um die geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Die angewandten Richtlinien und Praktiken werden ständig überprüft und können von Zeit zu Zeit und je nach den Bedingungen des Zahlers, wie z. B. Transaktionsmuster, geografische Lage usw., variieren. Um die geltenden Vorschriften einzuhalten, können Aufzeichnungen geführt und zusätzliche Informationen vom Zahler angefordert werden, um z. B. die Identität, den Zweck des Zahlungsvorgangs und die Herkunft des Geldes festzustellen. Mit der Ausführung eines Zahlungsvorgangs über das PIS verpflichtet sich der Zahler, alle für diese Zwecke als notwendig erachteten Informationen zur Verfügung zu stellen, und erkennt an, dass die Nichteinhaltung einer solchen Aufforderung zur Verweigerung der Ausführung des Zahlungsvorgangs des Zahlers oder zu anderen Konsequenzen führen kann.

SCHLUSSBESTIMMUNGEN

Für die Auslegung dieser Regeln gilt das Recht der Republik Litauen, vorbehaltlich etwaiger zwingender Bestimmungen des Rechts des Wohnsitzlandes des Zahlers.

Sollte eine Bestimmung dieser Regeln von einem zuständigen Gericht oder einer zuständigen Verwaltungsbehörde für ungültig oder nicht durchsetzbar befunden werden, so berührt diese Ungültigkeit oder Nichtdurchsetzbarkeit nicht die übrigen Bestimmungen dieser Regeln, die in vollem Umfang gültig und wirksam bleiben. Wenn eine Bestimmung dieser Regeln als ungültig oder nicht durchsetzbar befunden wird, aber nicht mehr ungültig oder nicht mehr durchsetzbar wäre, wenn ein Teil der Bestimmung gestrichen würde, gilt die betreffende Bestimmung mit den Änderungen, die erforderlich sind, um sie gültig und durchsetzbar zu machen.

Die Zahler haben das Recht, Beschwerden oder Ansprüche in Bezug auf die erbrachten Zahlungsdienste über den folgenden Link einzureichen: https://nikulipe.com/complaints-policy/. Der Zahler muss innerhalb von 3 (drei) Monaten ab dem Tag, an dem er von der angeblichen Verletzung seiner Rechte oder berechtigten Interessen, die sich aus diesen Regeln ergeben, erfahren hat oder hätte erfahren müssen, eine Beschwerde einreichen. Die schriftliche Beschwerde des Zahlers wird spätestens innerhalb von 15 Arbeitstagen ab dem Tag des Eingangs der Beschwerde geprüft. In Ausnahmefällen, in denen es aus Gründen, die außerhalb der Kontrolle von Nikulipe liegen, nicht möglich ist, innerhalb von 15 Werktagen zu antworten, wird Nikulipe eine vorläufige Antwort geben. In jedem Fall wird die Frist für die Übermittlung der endgültigen Antwort 35 Arbeitstage nicht überschreiten.

Wenn der Zahler der Ansicht ist, dass Nikulipe seine Rechte oder rechtmäßigen Interessen verletzt hat, hat er das Recht, sich an das Gericht der Republik Litauen zu wenden oder, wenn der Zahler ein Verbraucher ist, an die für die außergerichtliche Beilegung von Verbraucherstreitigkeiten zuständige Institution – Bank of Lithuania (Gedimino ave. 6, LT- 01103 Vilnius; Telefon +370 5 268 0029; E-Mail prieziura@lb.lt; Website: Website www.lb.lt). Beschwerden in Bezug auf personenbezogene Daten sind an die jeweilige Aufsichtsbehörde in dem EWR-Mitgliedstaat zu richten, in dem Sie Ihren Wohnsitz, Arbeitsplatz usw. haben, die staatliche Datenschutzaufsichtsbehörde, (Adresse L. Sapiegos str. 17, 10312 Vilnius, Litauen; Telefon +370 5 271 2804; E-Mail ada@ada.lt; Website: https://vdai.lrv.lt/).

Der Zahlungspflichtige, der ein Verbraucher ist, kann sich innerhalb von 1 (einem) Jahr ab dem Datum, an dem der Zahlungspflichtige Nikulipe die Beschwerde übermittelt hat, an die Bank von Litauen wenden. Die Prüfung der Beschwerde bei der Bank von Litauen ist kostenlos.

Der Zahler kann auch den Online-Streitbeilegungsdienst nutzen, wenn er in der EU ansässig ist und eine Beschwerde über die Dienstleistungen von Nikulipe hat. Die Website lautet: https://ec.europa.eu/consumers/odr. Der Online-Streitbeilegungsdienst wird die Beschwerde des Zahlers letztendlich an die Bank von Litauen weiterleiten.

Diese Regeln treten mit der Auslösung eines Zahlungsauftrags durch den Zahler über Nikulipe in Kraft. Durch die Nutzung des von Nikulipe bereitgestellten PIS bestätigt der Zahler, dass er diese Regeln kennt, sie beachtet und sich mit ihnen einverstanden erklärt.

Nikulipe behält sich das Recht vor, diese Regeln jederzeit einseitig zu ändern, und solche Änderungen treten mit ihrer Veröffentlichung in Kraft. Dem Zahler wird empfohlen, immer die neueste Version dieser Regeln zu prüfen.